Como voc\u00ea sabe se o plano financeiro criado especialmente para voc\u00ea pelo planejador financeiro \u00e9 bom?<\/p>\n
Tem havido muita discuss\u00e3o sobre as dificuldades de obter um bom plano financeiro de um planejador financeiro. O problema, na minha opini\u00e3o, reside em encontrar uma defini\u00e7\u00e3o simples do que exatamente \u00e9 um bom plano financeiro.<\/p>\n
Um plano financeiro pode ser descrito como um roteiro que foi elaborado para ajudar voc\u00ea a chegar a um destino pr\u00e9-determinado financeiramente da melhor forma poss\u00edvel. Quando receber um plano financeiro, voc\u00ea vai querer saber, \u201c\u00e9 este o plano financeiro adequado para mim?\u201d<\/p>\n
Esta lista foi concebida para ajudar voc\u00ea a avaliar um.<\/p>\n
Ser\u00e1 que o planejador financeiro ouviu o que voc\u00ea tinha a dizer? Voc\u00ea quer um plano financeiro personalizado, ao inv\u00e9s de algo que esta sendo copiado e vendido para todo mundo.<\/p>\n Procure se certificar de que o planejador financeiro identificou e declararou claramente seus principais objetivos financeiros. Por exemplo, eles devem incluir as metas de curto prazo que podem incluir um carro novo e f\u00e9rias. Seus objetivos a m\u00e9dio prazo que podem incluir uma nova casa e seus objetivos a longo prazo, a aposentadoria.<\/p>\n Verifique se o plano financeiro captou sua verdadeira situa\u00e7\u00e3o financeira atual. Todos os investimentos, passivos, receitas e despesas precisam ser exatos.<\/p>\n O escopo do conselho Se voc\u00ea pediu um plano financeiro completo, o planejador financeiro deve identificar outras \u00e1reas al\u00e9m de investimentos. Ele deve levar em considera\u00e7\u00e3o seu planejamento patrimonial, seguros, sua sa\u00fade, bens comerciais e quaisquer preocupa\u00e7\u00f5es que voc\u00ea tem com o futuro.<\/p>\n Um bom plano financeiro ir\u00e1 fornecer uma declara\u00e7\u00e3o detalhando o \u201cescopo\u201d do conselho. Esta declara\u00e7\u00e3o deve dizer claramente quais as \u00e1reas de sua situa\u00e7\u00e3o financeira que o planejador financeiro est\u00e1 aconselhando e quais n\u00e3o. Por exemplo, o planejador financeiro pode dizer na declara\u00e7\u00e3o de escopo de que ele est\u00e1 apenas aconselhando a parte de investimentos.<\/p>\n Por que e Como No plano financeiro, o planejador financeiro deve dizer claramente o por que de cada recomenda\u00e7\u00e3o e como elas v\u00e3o ajud\u00e1-lo a atingir suas metas financeiras.<\/p>\n Risco de Investimentos<\/p>\n Voc\u00ea vai precisar compreender bem e estar confort\u00e1vel (isto \u00e9, dormir \u00e0 noite) com os riscos associados ao seu plano financeiro. Ele deve explicar o porque do n\u00edvel de risco recomendado e como este o risco de investimento vai ajudar voc\u00ea a atingir seus objetivos. Isso \u00e9 vital porque as coisas correm mal, as pessoas costumam dizer que eles n\u00e3o estavam cientes dos riscos associados ao seu investimento. N\u00e3o deixe que isso aconte\u00e7a com voc\u00ea.<\/p>\n Risco de Produto<\/p>\n <\/strong><\/p>\n Voc\u00ea est\u00e1 conhece os produtos e das empresas associadas aos investimentos recomendados e seguros? Voc\u00ea quer ter certeza de que os fornecedores de produtos v\u00e3o estar na pra\u00e7a daqui a 20 anos? Se voc\u00ea n\u00e3o tem certeza, fa\u00e7a sua pr\u00f3pria investiga\u00e7\u00e3o. Novamente, voc\u00ea precisa saber por que cada produto foi recomendado e como ele vai ajudar voc\u00ea a atingir seus objetivos.<\/p>\n Seu plano financeiro \u00e9 realista?<\/p>\n Todos n\u00f3s j\u00e1 ouvimos o ditado \u201cse parece bom demais para ser verdade, \u00e9 porque n\u00e3o \u00e9\u201d. Um bom plano financeiro \u00e9, infelizmente, muito chato. Um plano com afirma\u00e7\u00f5es mirabolantes para a acumula\u00e7\u00e3o de riqueza f\u00e1cil \u00e9 algo que voc\u00ea deve evitar.<\/p>\n A quem voc\u00ea pode se queixar se n\u00e3o estiver satisfeito? Se tudo der errado, voc\u00ea vai precisar saber como apresentar uma queixa e para quem. Todos os bons planos financeiros devem fornecer-lhe informa\u00e7\u00f5es e detalhes de contato onde voc\u00ea pode apresentar uma queixa, se voc\u00ea n\u00e3o estiver satisfeito com os resultados do plano financeiro. Isso ir\u00e1 incluir detalhes da empresa de onde apresentar uma reclama\u00e7\u00e3o.<\/p>\n Concluindo<\/p>\n <\/strong><\/p>\n Um bom plano financeiro pode ser um grande trunfo para garantir seu futuro financeiro. Voc\u00ea precisa desempenhar o seu papel no processo de desenvolvimento e acompanhamento do plano financeiro sendo aberto e honesto com seu planejador financeiro.<\/p>\n Se voc\u00ea n\u00e3o tem certeza das coisas, sempre pergunte \u201cpor que\u201d e \u201ccomo\u201d. N\u00e3o tenha medo de reclamar.<\/p>\n (Educa\u00e7\u00e3o Financeira)<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":" Como voc\u00ea sabe se o plano financeiro criado especialmente para voc\u00ea pelo planejador financeiro \u00e9 bom? 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